2 فئات مختلفة من الأموال المختلطة تحت الاستثمار

فئات الصناديق المختلطة تحت الاستثمار هي كما يلي:

الأموال في هذه الفئة هي ببساطة تلك التي لديها تركيز ثنائي للسندات / السندات. تتم مناقشة نوعين من الأموال أدناه تحت هذه الفئة.

Image Courtesy: photoshop8x.com/wp-content/uploads/2012/09/investment-property.jpeg

1. الصناديق المتوازنة:

الاستثمار هو أساسا في مزيج من الأسهم والديون. الصناديق المتوازنة لديها أهداف دفع الدخل الحالي. ارتفاع رأس المال المعتدل والحفاظ على رأس المال.

المستثمرون الذين يرغبون في الاحتفاظ بمجموعة من الأوراق المالية يبحثون عن بعض الدخل الحالي والنمو المعتدل مع مستوى منخفض من المخاطر قد يستثمرون في صناديق متوازنة.

عموما ، تنتقل قيمة الأصول الصافية (NAV) للصناديق المتوازنة في نطاق أضيق وهي ليست متقلبة كما في صناديق الأسهم. وهكذا فإن الصناديق المتوازنة تميل إلى التفوق على صناديق الأسهم في مرحلة هبوطية ، لكنها أقل جودة منها في سوق صعودية.

الصناديق المتخصصة:

في صناعة الصناديق الاستثمارية الهندية ، عادة ما كانت هناك صناديق تلبي احتياجات فئة معينة من المستثمرين. أطفال ، نساء ، مواطن كبير إلخ.

هذه الصناديق هي في الغالب هجينة. على سبيل المثال ، تقدم صناديق Mutual خطط مهنة الأطفال التي تساعد في التخطيط المالي لمهنة الطفل ، خطط التقاعد خطط التأمين المرتبطة خطط الخ

2. صندوق توزيع الأصول:

يستثمر صندوق تخصيص الأصول في مجموعة متنوعة من الأوراق المالية في فئات الأصول المختلفة. والغرض من ذلك هو تزويد المستثمرين بموجودات متنوعة فعلاً وعوائد ثابتة مع حرص المستثمر على تحمل مشكلة إنجاز توزيع الأصول في ظروف السوق المختلفة.

تحتوي بعض صناديق تخصيص الأصول على تصنيفات محددة لفئات الأصول التي تحاول المحافظة عليها مع مرور الوقت (تعرف باسم محفظة التخصيص المستقر) ، في حين يختلف البعض الآخر عن التكوين مع تغير الفرص والظروف (المعروفة باسم محفظة التخصيص المرنة).

يؤكد مديرو صناديق توزيع الأصول على أن أموالهم تسهل على المستثمرين الشراء بسعر منخفض والبيع العالي ، ومقاومة إغراء شراء الأسهم عندما يرتفع سوق الأسهم أو يرتفع على السندات عندما تصبح مبالغ فيها.

تستخدم صناديق تخصيص الأصول نماذج كمية لتحديد عدد الأسهم التي يمكن شراؤها مقابل عدد السندات. قد تتراوح خطط توزيع الأصول من المحافظين (أقل نسبة مخصصة إلى حقوق الملكية) إلى العدوانية (نسبة أكثر مخصصة للمساواة). من الملاحظ بشكل عام أن أسواق الأسهم والأسهم تتحرك في الاتجاه المعاكس. يمكن أن يكون صندوق تخصيص الأصول بمثابة خطة استثمارية كاملة للمستثمرين الذين يستطيعون امتلاك صندوق واحد فقط.