ما هي الميزات الهامة لبرنامج الاستثمار؟

بعض الميزات المهمة لبرنامج الاستثمار هي كما يلي:

عند اختيار استثمارات محددة ، سيحتاج المستثمرون إلى أفكار محددة بشأن الميزات التي يجب أن تمتلكها محافظهم الاستثمارية. يجب أن تتسق هذه الميزات مع الأهداف العامة للمستثمر ، بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن توفر لهم كل المزايا والمزايا العرضية التي يمكن تحقيقها في ظل الظروف. فيما يلي الميزات المقترحة مثل المكونات التي يدمج العديد من المستثمرين الناجحين بها سياسات التحديد الخاصة بهم.

Image Courtesy: img.ibtimes.com/www/data/images/full/2013/06/25/382713.jpg

سلامة المدير:

السلامة المطلوبة في الاستثمار ليست مطلقة أو كاملة ؛ بل يعني ضمناً الحماية ضد الخسارة في ظل ظروف أو اختلافات محتملة معقولة. ويدعو إلى مراجعة دقيقة للاتجاهات الاقتصادية والصناعية قبل تحديد أنواع و / أو توقيت الاستثمارات. وبالتالي ، فإنه يدرك أن الأخطاء لا يمكن تجنبها والتي يقترح التنويع واسعة النطاق باعتباره ترياق.

التنويع الكافي يعني مجموعة متنوعة من الالتزامات الاستثمارية بطرق مختلفة. غير أن أولئك الذين ليسوا على دراية بالنهج الدفاعي العدواني غالباً ما ينفذون نظرية التحوط ضد التضخم-الانكماش. قد يكون التنويع جغرافياً ، حيثما أمكن ، لأن العواصف الإقليمية أو المحلية ، والفيضانات ، والجفاف ، وما إلى ذلك يمكن أن تسبب أضراراً واسعة النطاق في العقارات.

كما يمكن اختيار التنويع الرأسي والأفقي لنفس الشيء. يحدث التنويع الرأسي عندما يتم الاحتفاظ بورقة الأوراق المالية لمختلف الشركات التي تعمل في مراحل الإنتاج المختلفة من المواد الخام إلى السلع التامة الصنع في المحفظة. ومن ناحية أخرى ، فإن التنويع الأفقي هو امتلاك مستثمر في مختلف الشركات التي تقوم جميعها بنشاط في نفس المرحلة من الإنتاج.

طريقة أخرى لتنويع الأوراق المالية هي تصنيفها وفقاً للسندات والأسهم وإعادة تصنيفها وفقاً لأنواع السندات وأنواع الأسهم. مرة أخرى ، يمكن أيضًا تصنيفها وفقًا لجهات الإصدار ، وفقًا لتوزيعات الأرباح أو فوائد الفائدة ، وفقًا للمنتجات التي تتم بواسطة الشركات الممثلة في الأوراق المالية. لكن التنويع غير مرغوب فيه.

من خلال الحد من الاستثمارات إلى عدد قليل من القضايا ، لدى المستثمر فرصة ممتازة للحفاظ على المعرفة بالظروف المحيطة بكل قضية. ربما يتم إنجاز التنويع الأبسط والأكثر فاعلية من خلال الاحتفاظ بوسائط مختلفة في نفس الوقت مع تركيز معقول في كل منها.

السيولة الكافية وقيمة الضمانات:

الاستثمار هو أصل سائل إذا كان يمكن تحويله إلى نقد بدون تأخير وبقيمة سوقية كاملة في أي كمية. ولكي يكون الاستثمار سائلاً ، يجب أن يكون (1) قابلاً للعكس أو (2) قابلاً للتداول. إن الفرق بين قابلية القابلية للانعكاس والقدرة على التسويق هو أن عملية الانعكاس هي العملية التي يتم بموجبها عكس المعاملة أو إنهاؤها بينما تنطوي عملية التسويق على بيع الاستثمار في السوق مقابل النقد.

لمواجهة حالات الطوارئ ، يجب أن يكون لدى كل مستثمر محفظة سليمة للتأكد من الأموال الإضافية التي قد تكون مطلوبة لفرص العمل. وسواء كان يتم القيام ببيع الأموال عن طريق البيع أو عن طريق الاقتراض ، سيكون الأمر أسهل إذا كانت المحفظة تحتوي على نسبة مخططة من الاستثمارات عالية الجودة والقابلة للبيع.

استقرار الدخل:

يجب أن ينظر إلى استقرار الدخل بطرق مختلفة مثلما كان أمن المدير. يجب على المستثمر النظر في استقرار الدخل النقدي واستقرار القوة الشرائية للدخل. ومع ذلك ، قد لا يكون التركيز على استقرار الدخل دائمًا متوافقًا مع مبادئ الاستثمار الأخرى. إذا تم التأكيد على استقرار الدخل النقدي ، سيكون نمو رأس المال والتنويع محدودًا.

نمو رأس المال:

أصبح تقدير رأس المال اليوم مبدأ هاما. وإدراكًا للعلاقة بين نمو الشركات والصناعة ونمو كبير في رأس المال ، يسعى المستثمرون ومستشاروهم باستمرار إلى "أسهم النمو". من الصعب للغاية اتخاذ خيار ناجح. إن "المخزون النمو" المثالي هو القضية الصحيحة في الصناعة المناسبة ، التي يتم شراؤها في الوقت المناسب.

المزايا الضريبية:

لتخطيط برنامج استثماري دون النظر إلى الحالة الضريبية لأحدهم قد يكون مكلفاً للمستثمر. هناك حقا مشكلتين تتعلقان هنا ، أحدهما يتعلق بحجم الدخل الذي يدفعه الاستثمار والآخر مع عبء ضرائب الدخل على ذلك الدخل.

فعندما يكون دخل المستثمرين صغيراً ، فإنهم يتوقون إلى الحصول على أقصى عائد نقدي على استثماراتهم ، وهم عرضة لمخاطر مفرطة. من ناحية أخرى ، يجد المستثمرون الذين لا يتم الضغط عليهم للحصول على دخل نقدي أن ضرائب الدخل تستنفد أنواعًا معينة من الدخول الاستثمارية أقل من غيرها ، وبالتالي تؤثر على خياراتهم.

استقرار الطاقة الشرائية:

بما أن الاستثمار ينطوي دائما تقريبا على التزام الصناديق الحالية بهدف الحصول على مبالغ أكبر من الأموال المستقبلية ، فيجب أن ينظر المستثمر في القوة الشرائية للصندوق المستقبلي.

للحفاظ على استقرار القوة الشرائية ، ينبغي على المستثمرين دراسة دقيقة (1) درجة تضخم مستوى الأسعار الذي يتوقعونه ، (2) إمكانيات الربح والخسارة في الاستثمار المتاح لهم ، و (3) القيود المفروضة من قبل الاعتبارات الشخصية والعائلية .

Concealability:

لكي تكون آمنة من الاضطرابات الاجتماعية ، أو مصادرة الحكومة ، أو مستويات ضرائب غير مقبولة ، يجب أن تكون الممتلكات قابلة للاختفاء ولا تترك أي سجل للدخل المتلقى من استخدامها أو بيعها. منذ فترة طويلة وقد احترمت الذهب والأحجار الكريمة لهذه الأغراض لأنها تجمع بين قيمة عالية مع السائبة الصغيرة ويمكن نقلها بسهولة.