مسائل المخاطر في صناديق الاستثمار هي كما يلي

مسائل المخاطر في الصناديق المشتركة هي كما يلي:

ولأن معظم صناديق الاستثمار المشتركة متنوعة للغاية ، فإن مستثمريها محصنين إلى حد كبير من المخاطر التجارية والمخاطر المالية الموجودة عادة في الأوراق المالية الفردية. حتى مع التنويع الشامل ، ومع ذلك ، فإن سلوك الاستثمار لمعظم الصناديق لا يزال يتعرض لكثير من مخاطر السوق.

في الواقع ، بما أن حافظات الصناديق المشتركة متنوعة بشكل جيد ، فإنها غالباً ما تؤدي إلى أداء مثل السوق أو جزء من السوق الذي يستهدفه الصندوق.

الصورة مجاملة: upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/e/ea/U9-10548-6.jpg

على الرغم من أن بعض الصناديق ، تميل إلى أن تكون دفاعية (مواجهة التقلبات الدورية) ، فإن مخاطر السوق هي عنصر سلوكي مهم في عدد كبير من الصناديق المشتركة ، سواء المفتوحة أو المغلقة.

يجب أن يدرك المستثمرون تأثير السوق العام على الأداء الاستثماري للصندوق المشترك. على سبيل المثال ، إذا كان السوق يتجه إلى الاتجاه الهبوطي ويتوقع أن يستمر هذا الاتجاه ، فقد يكون من الأفضل وضع أي رأس مال استثماري جديد في شيء مثل صندوق نقود حتى يتراجع السوق عن نفسه. في ذلك الوقت ، يمكنهم تقديم التزام طويل الأمد.

يدور اعتبار مخاطر هام آخر حول ممارسات الإدارة الخاصة بالصندوق نفسه. إذا تمت إدارة المحفظة بشكل متحفظ ، فمن المحتمل أن يكون خطر الخسارة في رأس المال أقل بكثير من الأموال التي تدار بشكل قوي.

من الواضح أنه كلما زادت المضاربة على أهداف الاستثمار في الصندوق ، زاد خطر عدم الاستقرار في صافي قيمة الأصول. ولكن ، لا تقتضي الحافظة المدارة بشكل محافظ بالضرورة جميع تقلبات الأسعار.

لا تزال الأوراق المالية في المحفظة عرضة للتضخم ومعدل الفائدة ومخاطر السوق العامة. ومع ذلك ، يتم تقليص أو تقليل هذه المخاطر عمومًا حيث تصبح أهداف الاستثمار وممارسات إدارة المحافظ المالية أكثر تحفظًا.