تسوية المعاملات في سوق الفوركس

تتم تسوية المعاملات المالية عبر البلدان من خلال دعم نظام الاتصالات السلكية واللاسلكية الأحدث ، وذلك بسبب الانتشار الجغرافي بين دول العالم.

تستخدم البنوك في جميع أنحاء العالم أحدث شبكات الاتصالات المسماة SWIFT. تدعم شبكة SWIFT إرسال المعلومات المتعلقة بالرسائل ، وتدعم بدورها تسوية المعاملات من خلال دعم بيوت المقاصة الإلكترونية ، مثل CHIPS ومقرها نيويورك.

سويفت:

تعتبر جمعية الاتصالات السلكية واللاسلكية العالمية بين البنوك (سويفت) جمعية تعاونية مسجلة في بروكسل ، بلجيكا ، وحوالي 250 مصرفًا في أوروبا وأمريكا الشمالية هم أعضاء في نفس المجال.

تدعم شبكة الاتصالات المسماة SWIFT ربط أكثر من 25،000 مؤسسة مالية ووسطاء في جميع أنحاء العالم للوفاء بالمعاملات المالية الدولية. تم تخصيص رمز المعرف للمشاركين والوسطاء الماليين المسجلين.

وسيستخدم كل وسيط مالي مسجل مثل رمز التعريف هذا أثناء عملية إرسال الرسالة. أثناء نقل المعلومات فيما يتعلق بالمعاملات ، يتم توجيهها دائمًا من خلال مراكز التشغيل المترابطة مركزيًا الموجودة في بروكسل وأمستردام وكولبيبر بولاية فرجينيا.

للتخفيف من الأداء ، تم إنشاء المعالج الإقليمي في كل بلد ، ويتم نقل كل رسائل الأعضاء المسجلة لأول مرة إلى المركز الإقليمي ، وبالتالي إلى المعالج الرئيسي.

ينظر إلى فوائد نظام سويفت في شكل تسويات سريعة للمعاملات بالإضافة إلى بيانات التحقق من صحة الوثائق وتوافر الوثائق لأنها نظام إلكتروني ، ومعالجة ونقل البيانات ، والرسالة ، والمعلومات تتم في غضون ثوان. SWIFT اقتصاديًا وسريع الاستجابة. أصبح عدد قليل من البنوك المختارة في الهند أعضاء في سويفت. يقع مركز المعالجة الإقليمي للهند في مومباي.

رقائق:

نظام سداد المقاصة بين المصارف (CHIPS) هو نظام دفع إلكتروني. وقد نشأت في عام 1971 ، وهي مملوكة لـ 12 مصرفاً تجارياً خاصاً تشكل جمعية نيويورك لدار المقاصة. وقد نمت CHIPS باعتبارها أكبر نظام المدفوعات في العالم صرف العملات الأجنبية التي تدعم في جميع أنحاء العالم لإجراء التجارة الدولية.

إن نظام CHIPS هو نظام موجود في جميع أنحاء العالم تقريبًا ، ولا يتطلب تبادلًا ماديًا للأموال من مكان إلى آخر. وعادةً ما يتم إجراء المعاملات ويتم إجراء الشباك ، عندما تستدعي الأوضاع ذلك.

يتم شرح طريقة عمل نظام CHIPS أدناه بمعاملة افتراضية: بنك بارودا ، الحفاظ على حساب بالدولار مع بنك HSBC ، نيويورك ، يبيع مليون دولار أمريكي إلى بنك دينا ، ويحافظ على حساب الدولار لدى بنك اليابان.

يوضح الشكل 1.1 كيفية تنفيذ تسوية المعاملات:

العملية:

1. من خلال شبكة سويفت ، سيبلغ بنك دانة بنك اليابان بأنه يجب عليه تسجيل حساب بنك دينا ، ونقل 10 ملايين ين ياباني إلى بنك اليابان مع طلب اعتماد نفس المبلغ في الحساب الجاري بنك بارودا.

2. بناءً على التعليمات الواردة وفقًا لما هو وارد أعلاه ، سيقوم البنك الياباني بالخصم من حساب بنك الدانة بقيمة 10 ملايين ين ياباني. سيقوم بنك اليابان بإرسال ما يعادله من الشيك الإلكتروني إلى CHIPS لاعتماد حساب HSBC Bank. ستسجل خدمة CHIPS تحويل الأموال من بنك اليابان إلى بنك HSBC في نفس اليوم.

3. سوف تقوم بنوك الأعضاء بالإبلاغ عن عدد كبير من هذه المعاملات إلى CHIPS خلال النهار. حسب التوقيت الشرقي من الساعة 4.30 مساءً ، سيتم الوصول إلى المركز الصافي لكل عضو مسجل ، ويتم تحويل الأموال من خلال استخدام Fed Wire إلى البنك المعني في الساعة 6.00 مساءً حسب التوقيت الشرقي.

4. يقر بنك HSBC بتسلم الائتمان إلى بنك بارودا من خلال شبكة SWIFT.

تجدر الإشارة إلى أن تسوية المعاملات في سوق العملات الأجنبية في نيويورك تتم على مرحلتين.

أولا ، التخليص في CHIPS والوصول إلى صافي الموقف لكل بنك.

ثانيا ، تحويل الأموال الاتحادية للمركز الصافي.

لا تحتفظ البنوك بالأرصدة الحقيقية إلا ببنوك الاحتياطي الفيدرالي (أموال الاحتياطي الفيدرالي) ، ولا تكتمل المعاملة إلا عندما يتم تحويل الأموال الفيدرالية. تساعد CHIPS في تسريع عملية التسوية وتقليل عدد الإدخالات التي تمر عبر بنك الاحتياطي الفيدرالي.

الفصول:

نظام الدفع الآلي لمنزل المقاصة (CHAPS) هو نظام دفع إلكتروني موجود في لندن. تعمل CHAPS على نفس منهجية CHIPS. ويوفر آلية لتسويات يومية للعديد من المعاملات بين البنوك الأعضاء في لندن ، والمصارف المرتبطة بها مع البلدان الأخرى.

سلك بنك الاحتياطي الفيدرالي:

لقد طورت البنوك الاحتياطية الفيدرالية في الولايات المتحدة نظام الأسلاك الفيدرالية ، بهدف تلبية الحاجة إلى المدفوعات المحلية ، والتحويلات بين البنوك ، ونقلها إلى التجار أو الأطراف الأخرى لتسوية المعاملات. تتم تسوية المعاملات في سوق الصرف الأجنبي في نيويورك من خلال نظام الأسلاك الفيدرالية.

Fed Wire هي شبكة اتصالات تربط بين أجهزة الكمبيوتر لأكثر من 7000 بنك لأجهزة الكمبيوتر في البنك الاحتياطي الفيدرالي. يوفر هذا النظام ضمانات لتسوية جميع المعاملات في شكل استلام ودفعات الأموال ، بغض النظر عن فشل أي من الطرفين في المعاملة.